Nuestra tesis es simple: construimos un portafolio robusto con un núcleo conservador en pesos y lo complementamos con una selección de ETFs globales para diversificar el riesgo y hacer la estrategia más versátil.
Esto permite equilibrar tres objetivos a la vez: estabilidad (protección del capital), diversificación (no depender de una sola región o sector) y crecimiento de largo plazo con disciplina.
Si quieres, te entregamos una propuesta de inversión con asignación sugerida, alternativas recomendadas y ruta de implementación.
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OptiMaxx patrimonial es un plan de inversión de Allianz con arquitectura amplia para construir portafolios diversificados, con alternativas ligadas a un fondo en administración. Es especialmente útil cuando quieres una estrategia basada en asignación de activos y diversificación mediante ETFs.
Ideal si buscas crecimiento patrimonial con una estructura profesional y opciones para diversificar por mercados y divisas.
Quiero cotizar OptiMaxx patrimonialOptiMaxx elite es un plan de inversión orientado a quienes, además de diversificar, quieren priorizar la eficiencia fiscal de su estrategia. En inversiones, no solo importa el rendimiento; importa el rendimiento después de impuestos.
Ideal si estás construyendo una estrategia de largo plazo y quieres integrar el componente fiscal de forma ordenada.
Quiero cotizar OptiMaxx eliteEn México, los rendimientos de inversión pueden estar sujetos a impuestos. OptiMaxx elite se diseñó para que la estrategia pueda ser más eficiente fiscalmente al momento de disponer de los recursos.
De acuerdo con el material del producto, existe un escenario de posible exención de impuestos sobre rendimientos conforme al Artículo 93 de la Ley del ISR, cuando se cumplen los supuestos establecidos (por ejemplo, 60 años cumplidos y 5 años con el plan).
El plan contempla el diferimiento del impuesto: en vez de pagar impuestos año con año por rendimientos, la estrategia puede permitir capitalización mientras permanecen invertidos, y el tratamiento fiscal se define al momento de disponer.
Importante: los beneficios fiscales dependen del cumplimiento de requisitos y de tu situación particular. Te guiamos para estructurarlo correctamente y, cuando convenga, validarlo con tu asesor fiscal.
Quiero validar mi casoUn ETF (Exchange Traded Fund) es un fondo que busca replicar el comportamiento de un índice o una estrategia. Sirve para diversificar de forma eficiente (por región, sector o tipo de activo) sin depender de una sola acción.
No. Toda inversión implica riesgos y los rendimientos pueden variar. Por eso la estrategia se centra en diversificación, horizonte y disciplina, no en “adivinar” el mercado.
En OptiMaxx patrimonial existen alternativas por moneda (pesos, dólares, euros) y categoría Premier, de acuerdo con la guía del producto. En la propuesta definimos qué hace sentido según tu perfil.
Patrimonial: cuando priorizas arquitectura de inversión y diversificación vía ETFs. Elite: cuando además quieres integrar el componente fiscal (Art. 93) y el enfoque de largo plazo.
Recomendado si tu prioridad es diversificar y crecer patrimonio con una arquitectura de inversión amplia (alternativas por moneda y estrategias basadas en ETFs).
Funciona muy bien para construir portafolios con la tesis núcleo conservador en pesos + ETFs satélite, buscando equilibrio entre estabilidad, diversificación y crecimiento de largo plazo.
Recomendado si, además de invertir, quieres priorizar la eficiencia fiscal y estructurar una estrategia de largo plazo.
El plan contempla un escenario de posible exención de impuestos conforme al Art. 93 LISR (bajo supuestos como 60 años cumplidos y 5 años con el plan), o diferimiento si no se cumplen requisitos.
Puedes ponerte en contacto con nosotros o descargar la guía:
Nota: Los rendimientos pasados no garantizan rendimientos futuros. Toda inversión implica riesgos, incluida la posible pérdida de capital. Los beneficios fiscales dependen del cumplimiento de requisitos y de la situación particular de cada contribuyente.
Levantamos tu perfil financiero: objetivos, horizonte, liquidez, tolerancia al riesgo y variables fiscales relevantes.
Convertimos el diagnóstico en una estrategia: asignación de activos, selección de alternativas/ETFs y reglas de aportación y rebalanceo.
Implementamos el plan y damos seguimiento: altas, aportaciones, traspasos y revisiones periódicas para mantener el riesgo bajo control.
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