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En Retirum diseñamos estrategias de ahorro e inversión de largo plazo para que construyas un capital para el retiro que complemente tus fuentes de ingreso futuras. Partimos de un diagnóstico simple (ingresos, gastos, metas y horizonte) y aterrizamos un plan con aportaciones periódicas y seguimiento.
Si quieres, hacemos una proyección y definimos una aportación mensual realista para tu caso.
Un ETF (Exchange Traded Fund o Fondo Cotizado en Bolsa) es un fondo de inversión que se compra y vende en bolsa como una acción y, normalmente, replica un índice (país, región, sector o temática). En la práctica, te permite tener diversificación inmediata en un solo instrumento.
A continuación se muestra un catálogo de referencia. La clave “AZ” identifica cada alternativa dentro del catálogo.
Un fondo de emergencia es el dinero reservado para imprevistos (salud, auto, hogar, pérdida de ingreso) con un objetivo: que un problema no se convierta en deuda ni afecte tu patrimonio.
Cuando aplica, una estrategia de ahorro para el retiro puede aprovechar beneficios fiscales previstos en la Ley del ISR. Nosotros te ayudamos a estructurar el plan, documentarlo y mantenerlo consistente con tu situación fiscal.
Nota: esto no es asesoría fiscal. La aplicación exacta depende de tu régimen, ingresos y contrato. Recomendamos validarlo con tu contador antes de presentar la declaración.
Si cotizó antes del primero de julio de 1997, antes de que entrara en vigor la ley del IMSS, usted es considerado parte de la generación en transición y tiene el derecho de elegir entre ambas leyes. Nuestra estrategia se basará en sus requerimientos de cotización y edad, abarcando todos los aspectos necesarios para lograr un retiro exitoso.
Analizaremos detalladamente su situación, teniendo en cuenta sus metas y necesidades específicas. Diseñaremos una estrategia personalizada que optimice su cotización y le brinde los mayores beneficios en función de su edad y expectativas para el retiro.
Si cotizó después del primero de julio de 1997, bajo la Ley del Seguro Social de 1997, es importante tener en cuenta las disposiciones y regulaciones específicas de esta ley para su retiro. Nuestro enfoque se basará en sus requerimientos de cotización y edad, abordando todos los aspectos necesarios para lograr un retiro exitoso bajo el marco de la Ley del Seguro Social de 1997.
Realizaremos un análisis detallado de su situación, considerando sus metas y necesidades individuales. Diseñaremos una estrategia personalizada que optimice sus cotizaciones y maximice los beneficios de acuerdo con su edad y expectativas para el retiro.
Puede ponerse en contacto con nostros o bajar el e-book:
Analizaremos en forma manual todas sus variables económicas.
En base al análisis obtenido se interpreta un solución dando como resultado el diseño de un plan maestro.
De acuerdo a la estrategia seleccionada, se implementar el proceso de ejecución que en ocasiones puede hacer hasta mas de 10 años.
Checkup Financiero