Productos Retirum

Invierte con una estrategia clara, no solo con un producto

Si hoy tienes un capital disponible para invertir, tu resultado dependerá principalmente de la estrategia, el plazo, la diversificación, los costos y la disciplina para sostener el plan.

Alternativas Allianz

Soluciones para inversión, retiro y planeación patrimonial

Conoce las alternativas OptiMaxx que pueden ayudarte a estructurar una estrategia de largo plazo según tu objetivo, horizonte, perfil de riesgo y posibles beneficios fiscales.

Diversificación global

OptiMaxx Patrimonial

Arquitectura de inversión amplia para construir portafolios diversificados con alternativas por moneda y estrategias basadas en ETFs.

Ideal para: capitales patrimoniales que buscan diversificar riesgo, moneda y exposición global.

Núcleo conservador en pesos + ETFs satélite.
Opciones en pesos, dólares, euros y categoría Premier.
Enfoque patrimonial con control de riesgo.

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Estrategia fiscal

OptiMaxx Elite

Plan de inversión orientado a largo plazo para quienes buscan priorizar rendimiento neto, diferimiento y una estrategia fiscal patrimonial.

Ideal para: inversionistas con horizonte largo que quieren evaluar beneficios fiscales bajo requisitos específicos.

Posible exención conforme al Art. 93 LISR.
Diferimiento fiscal mientras los recursos permanecen invertidos.
Diseñado para retiro y planeación patrimonial.

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Ahorro para el retiro

OptiMaxx Plus

Plan de ahorro para el retiro que combina disciplina, inversión de largo plazo y beneficios fiscales, según el artículo aplicable a tu caso.

Ideal para: construir hábito de ahorro, capital de retiro y una estrategia fiscal anual revisable.

Rutas fiscales 93, 151 y 185 LISR, según contratación.
Bono de fidelidad, sujeto a plazo y aportación anual.
Enfoque en retiro, constancia y crecimiento patrimonial.

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Calculadora de ahorro

Calcula un escenario inicial para tu retiro

Ajusta edad, plazo y aportación mensual para visualizar una proyección referencial con crecimiento compuesto mensual.

Calculadora de retiro

Configura tu escenario

Los resultados son orientativos. Un ejecutivo puede revisar tu caso para generar una proyección personalizada.

Edad actual 25 años

18 años64 años

Años de inversión 25 años

1 año40 años

Supuesto de crecimiento anualTasa fija utilizada para este ejercicio, capitalizable mensualmente.

10%

Inversión mensual $2,500 MXN

$2,000$10,000

¿Requieres que el plan sea deducible? Marca si deseas considerar una estructura con enfoque fiscal.

Proceso Retirum

Tu plan en 3 pasos simples

Antes de elegir un plan, revisamos tu objetivo, horizonte de inversión, liquidez, perfil de riesgo y posibles implicaciones fiscales.

Llena un breve formulario

Identificamos tu situación financiera actual, objetivo de inversión, horizonte de retiro y variables fiscales relevantes.

Agenda tu sesión estratégica

Revisamos tu caso contigo y comparamos escenarios para que tomes decisiones informadas y medibles.

Recibe tu plan de acción

Te entregamos una recomendación clara, con pasos concretos, documentación necesaria y siguiente acción operativa.

Asesoría personalizada

¿Quieres saber qué OptiMaxx corresponde a tu caso?

Completa el formulario y recibe una revisión personalizada para definir si conviene una ruta patrimonial, fiscal o de retiro.

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