OptiMaxx Patrimonial
Arquitectura de inversión para construir portafolios diversificados con enfoque patrimonial.
- Diversificación por moneda.
- Estrategias con ETFs.
- Perfil y horizonte de inversión.
Soluciones Allianz
Soluciones para inversión, retiro y planeación patrimonial
Integramos alternativas patrimoniales, ahorro de largo plazo, retiro y rentas vitalicias dentro de una estrategia financiera alineada al perfil, horizonte y objetivo de cada persona.
OptiMaxx Elite
Estrategia patrimonial de largo plazo con evaluación de horizonte y posible encuadre fiscal.
- Planeación patrimonial.
- Horizonte de largo plazo.
- Evaluación fiscal individual.
OptiMaxx Plus
Plan de ahorro para el retiro con disciplina de aportación y rutas fiscales según el caso.
- Ahorro de largo plazo.
- Beneficios fiscales aplicables.
- Construcción de capital para retiro.
Rentas vitalicias
Alternativa para convertir capital acumulado en un flujo periódico durante la etapa de retiro.
- Ingreso periódico.
- Planeación de longevidad.
- Evaluación de capital y necesidades.
Aviso: Las soluciones de inversión, retiro y rentas vitalicias están sujetas a condiciones contractuales, perfil del cliente, requisitos de contratación, horizonte financiero y documentación vigente del producto.
Protección y objetivos familiares
Seguros que complementan tu estrategia financiera
La planeación patrimonial no solo consiste en invertir. También requiere proteger ingresos, salud, familia, educación y continuidad financiera ante eventos inesperados.
Seguro de vida
Protección financiera para familia, socios, créditos, continuidad patrimonial y objetivos clave en caso de fallecimiento o invalidez, según coberturas contratadas.
Ideal para: personas con dependientes económicos, obligaciones financieras o necesidad de liquidez patrimonial.
- Protección de ingresos familiares.
- Planeación sucesoria y liquidez.
- Revisión de beneficiarios y coberturas.
Seguro educativo
Estrategia de ahorro y protección para preparar estudios, metas familiares y objetivos educativos futuros con disciplina financiera de largo plazo.
Ideal para: familias que desean preparar capital educativo y proteger el proyecto en caso de imprevistos.
- Ahorro con objetivo educativo.
- Disciplina de aportación.
- Protección del proyecto familiar.
Gastos Médicos Mayores
Protección ante eventos médicos mayores, hospitalización, tratamientos, deducible, coaseguro, red hospitalaria y riesgos familiares relevantes.
Ideal para: familias y profesionistas que buscan proteger su patrimonio ante gastos médicos de alto impacto.
- Revisión de deducible y coaseguro.
- Comparativa de cobertura y hospitales.
- Acompañamiento antes de contratar.
Aviso: La información es general. Los seguros están sujetos a condiciones generales, requisitos de contratación, aceptación de la aseguradora, exclusiones, deducibles, coaseguros, periodos de espera y documentación aplicable.
Metodología Retirum
Tu solución en 3 pasos simples
Antes de recomendar un producto, ordenamos la información financiera para saber si necesitas inversión, retiro, protección, salud, educación o una combinación de soluciones.
1
Diagnóstico
Revisamos ingresos, gastos, deudas, liquidez, dependientes, protección actual, horizonte, perfil de riesgo y objetivos.
2
Estrategia
Definimos qué solución corresponde, cuánto aportar, qué cubrir, qué riesgos atender y qué documentación revisar.
3
Implementación
Acompañamos la contratación, revisamos beneficiarios, condiciones, objetivos y seguimiento financiero posterior.
Elige el producto correcto después del diagnóstico
Agenda una revisión para identificar si tu prioridad es inversión, retiro, protección familiar, educación o gastos médicos.
Importante: Este material es educativo e informativo y no constituye asesoría financiera, fiscal, legal, de inversión o de seguros personalizada. La recomendación final debe realizarse con diagnóstico previo y revisión de condiciones contractuales vigentes.
