Alternativa de inversión patrimonial con rendimientos atractivos, flexibilidad, liquidez y posible eficiencia fiscal conforme a requisitos aplicables.
OptiMaxx Elite es una alternativa de inversión para personas que buscan construir patrimonio con rendimientos atractivos, seguridad, liquidez, ventajas fiscales y flexibilidad. En Retirum lo analizamos como una estrategia complementaria para retiro, acumulación patrimonial y planeación de largo plazo.
Cuando se cumplen los requisitos aplicables del Art. 93 de la LISR, los rendimientos pueden recibirse libres de impuestos al llegar a los 60 años y mantener el plan por al menos 5 años. Si no se cumplen dichos requisitos, el producto permite diferir el impuesto, acumulando intereses reales al momento del retiro.
El plan permite elegir y combinar alternativas de inversión administradas por expertos. Puede estructurarse con opciones de renta fija para mayor estabilidad o renta variable para buscar mayor potencial de crecimiento.
OptiMaxx Elite permite disponer de recursos cuando se necesiten y redistribuir las alternativas de inversión de acuerdo con el objetivo, perfil y condiciones del cliente, cuidando que la liquidez no comprometa la estrategia de largo plazo.
La decisión no debe tomarse solo por rendimiento. Deben evaluarse impuestos, plazo, liquidez, perfil de riesgo, beneficiarios y objetivo final del dinero.
La recomendación debe partir de datos concretos: edad, capital disponible, aportación mensual, plazo, liquidez necesaria, perfil de riesgo, beneficiarios y tratamiento fiscal esperado.
Ajusta edad, plazo y aportación mensual para visualizar una proyección referencial con crecimiento compuesto mensual.
Los resultados son orientativos. Un ejecutivo puede revisar tu caso para generar una proyección personalizada.
El siguiente paso es proporcionarnos tus datos para que un ejecutivo de Retirum revise tu escenario y te envíe tu cálculo personalizado.
Antes de emitir una recomendación, revisamos tu situación y convertimos la información en una ruta clara de acción.
Identificamos tu objetivo, edad, capacidad de aportación, plazo y nivel de liquidez necesario.
Comparamos alternativas, posible tratamiento fiscal y estructura de inversión de acuerdo con tu perfil.
Definimos documentación, aportación, beneficiarios, operación y revisiones periódicas.
Solicita una revisión y recibe una ruta personalizada con objetivo, horizonte, aportación sugerida y siguiente paso operativo.
