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OptiMaxx elite es un plan de inversión de largo plazo con aportaciones programadas que busca ayudarte a construir patrimonio de forma disciplinada. Está diseñado para personas que quieren invertir con Allianz y, al mismo tiempo, aprovechar una estructura fiscal orientada al ahorro de largo plazo.
Si cotizas bajo Ley 97, tu retiro dependerá principalmente de lo que acumules en tu AFORE. Para nuevas generaciones, el punto crítico es simple: si no ahorras e inviertes adicionalmente, tu AFORE difícilmente alcanzará para mantener tu estilo de vida. OptiMaxx elite es una opción para complementar ese futuro con una estrategia de inversión a largo plazo.
Quiero una cotización de OptiMaxx eliteUna parte importante del rendimiento de cualquier inversión se puede “ir” en impuestos. En OptiMaxx elite, la lógica es que tu dinero pueda capitalizar con mayor eficiencia cuando cumples ciertos requisitos.
El folleto ejemplifica que inversiones tradicionales pueden pagar impuestos sobre intereses reales (con tasas que pueden llegar hasta 35% en ciertos casos). Evitar el “desgaste fiscal” anual puede hacer una diferencia material en el largo plazo.
Nota importante: la aplicación de beneficios fiscales depende del cumplimiento de requisitos y de tu situación particular como contribuyente. Recomendamos validarlo con tu asesor fiscal.
Quiero maximizar mi ventaja fiscalOptiMaxx elite pone a tu disposición alternativas para construir una estrategia a tu medida: desde enfoques más conservadores hasta opciones con mayor exposición a renta variable.
El material informativo de Allianz indica que administra a nivel global más de 2,400 billones de dólares en activos financieros, lo que se traduce en experiencia y procesos de inversión institucional.
Armar mi portafolio (conservador + diversificación)Una estrategia de largo plazo debe ser realista. Por eso, OptiMaxx elite está pensado para que puedas ajustar tu plan cuando la vida cambia.
OptiMaxx elite se apoya en la solidez de Allianz como institución global. El folleto comparte estos datos de respaldo:
El folleto muestra un ejemplo del impacto que puede tener una estructura fiscal eficiente. Bajo el supuesto de una aportación de $1,000,000 y un rendimiento del 7% anual, se compara un escenario con impuestos vs. el beneficio fiscal del plan.
| Año | Raúl (sin beneficio fiscal) | Jorge (con beneficio fiscal) | Diferencia |
|---|---|---|---|
| 1 | $1,075,750 | $1,095,000 | 1.8% |
| 2 | $1,157,238 | $1,199,025 | 3.6% |
| 3 | $1,244,899 | $1,312,932 | 5.5% |
| 4 | $1,339,200 | $1,437,661 | 7.4% |
| 5 | $1,440,644 | $1,574,239 | 9.3% |
| 6 | $1,549,733 | $1,723,791 | 11.2% |
| 7 | $1,667,168 | $1,887,552 | 13.2% |
| 8 | $1,793,456 | $2,066,869 | 15.2% |
| 9 | $1,929,311 | $2,263,222 | 17.3% |
| 10 | $2,075,456 | $2,478,228 | 19.4% |
Interpretación: en horizontes largos, la diferencia entre pagar impuestos cada año vs. diferir/exentar puede acumularse. Por eso, lo fiscal no es un “detalle”: es parte del rendimiento neto.
Quiero mi proyección personalizadaTener 60 años cumplidos y al menos 5 años desde el inicio del plan al momento de recibir los rendimientos (según el folleto).
Sí. El producto contempla la posibilidad de redistribuir tu inversión entre alternativas cuando lo requieras, de acuerdo con sus reglas operativas.
No. La AFORE es parte del sistema obligatorio. OptiMaxx elite es una herramienta para complementar tu retiro y construir patrimonio con disciplina.
Puedes descargar el folleto informativo y solicitar una propuesta personalizada.
Nota: Los rendimientos pasados no garantizan rendimientos futuros. Toda inversión implica riesgos, incluida la posible pérdida de capital. Los beneficios fiscales dependen del cumplimiento de requisitos y de la situación particular de cada contribuyente.
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