Fideicomiso + póliza
Administración patrimonial
El plan administra los recursos del cliente mediante un Fondo Individual en Administración, integrado por aportaciones, bonificaciones cuando correspondan, rendimientos, cargos y retiros parciales.
Allianz | Línea Premier
OptiMaxx Patrimonial
Plan de inversión patrimonial administrado mediante fideicomiso y vinculado a una póliza de seguro. Permite estructurar recursos financieros con acceso a alternativas de inversión nacionales e internacionales, estrategias basadas en ETFs, renta fija, renta variable, sectores económicos y commodities.
Línea Premier | Inversión patrimonial
Resumen esencial
Una estructura para administrar patrimonio con diversificación y seguimiento
OptiMaxx Patrimonial está diseñado para personas que ya cuentan con capital acumulado y buscan una arquitectura de inversión más formal, con alternativas diversificadas, selección de estrategias y acompañamiento profesional.
ETFs y mercados
Acceso diversificado
Permite invertir en alternativas de renta fija, renta variable, mercados nacionales e internacionales, sectores, commodities y estrategias definidas por especialistas de Allianz.
Asset allocation
Asignación de activos
Su enfoque se basa en seleccionar categorías de activos, perfil de riesgo, horizonte y distribución estratégica para evitar concentración y mejorar la disciplina patrimonial.
Condiciones clave
Datos principales que debes revisar antes de contratar
La decisión no debe tomarse solo por rendimiento esperado. En Retirum revisamos montos mínimos, liquidez, costos, horizonte, beneficiarios y compatibilidad con tu estrategia fiscal y patrimonial.
Aportaciones
Montos mínimos
- Aportación inicial mínima: $250,000 MXN.
- Aportaciones posteriores: mínimo $50,000 MXN o su equivalente en dólares por alternativa de inversión.
- Las aportaciones pueden realizarse por transferencia bancaria, depósito o cheque.
Bonificación
Bono del 7.5%
- Allianz puede otorgar una bonificación del 7.5% sobre la primera aportación si cumple las condiciones del folleto y contrato.
- Para conservar el bono, no deben realizarse retiros parciales o totales durante los primeros 5 años.
- La bonificación se integra al Fondo Individual en Administración al cumplirse el plazo correspondiente.
Edades
Contratación y vigencia
- Edad mínima de aceptación: 18 años.
- El folleto indica aceptación hasta 90 años.
- La vigencia de la póliza es vitalicia, hasta edad 99.
Liquidez, costos y protección
Lo importante no es solo invertir: también entender las reglas del plan
Estos puntos permiten evaluar si el producto encaja con tu horizonte de inversión y con la liquidez que puedes mantener comprometida.
Liquidez
Retiros y disponibilidad
- El 10% de cada aportación no estará disponible para retiros parciales durante los siguientes 5 años.
- Los retiros parciales pueden solicitarse una vez al mes y acreditarse hasta en 72 horas hábiles después de ser operados.
- Retiro parcial mínimo: $50,000 MXN. En los primeros 5 años puede aplicar cargo del 1% sobre el monto retirado.
Cargos
Costos a considerar
- Cargo de instalación: 0.375% trimestral vencido durante 5 años sobre cada aportación.
- Cargo de gestión de inversión: 0.15% mensual anticipado sobre la base definida por Allianz.
- Cargo fijo mensual: 50 UDIS.
Beneficiarios
Fallecimiento y cobertura básica
- En caso de fallecimiento se paga a los beneficiarios el saldo del Fondo Individual en Administración.
- Además, puede incluir beneficios establecidos en la cobertura básica por muerte accidental.
- La suma asegurada de la cobertura por muerte accidental se determina con base en la edad del cliente.
Diagnóstico Retirum
Primero validamos si OptiMaxx Patrimonial corresponde a tu caso
La recomendación debe partir de datos: capital disponible, edad, liquidez, capacidad de ahorro, horizonte, perfil de riesgo, beneficiarios y tratamiento fiscal.
Puntos de revisión
Cómo lo trabajamos en asesoría
- Para quién puede ser: personas con capital acumulado que desean una estructura patrimonial formal, diversificada y con seguimiento.
- Qué hacemos contigo: diagnóstico, asignación sugerida, revisión de liquidez, riesgos, beneficiarios, costos y estrategia de permanencia.
- Punto clave: la rentabilidad esperada debe evaluarse junto con cargos, horizonte, liquidez, volatilidad y reglas de retiro.
- Documentación: la información final aplicable debe validarse contra solicitud, condiciones generales, guía de alternativas y contrato vigente de Allianz.
Calculadora de ahorro
Calcula un escenario inicial para tu retiro
Ajusta edad, plazo y aportación mensual para visualizar una proyección referencial con crecimiento compuesto mensual.
Configura tu escenario
Los resultados son orientativos. Un ejecutivo puede revisar tu caso para generar una proyección personalizada.
25 años
18 años64 años
25 años
1 año40 años
Supuesto de crecimiento anualTasa fija utilizada para este ejercicio, capitalizable mensualmente.
10%
$2,500 MXN
$2,000$10,000
¿Requieres que el plan sea deducible?
Marca si deseas considerar una estructura con enfoque fiscal.
Solicitar una proyección personalizada
El siguiente paso es proporcionarnos tus datos para que un ejecutivo de Retirum revise tu escenario y te envíe tu cálculo personalizado.
Proceso de trabajo
Tu plan en 3 pasos simples
Antes de emitir una recomendación, revisamos tu situación y convertimos la información en una ruta clara de acción.
Diagnóstico financiero
Identificamos tu objetivo, edad, capacidad de aportación, plazo y nivel de liquidez necesario.
Diseño de estrategia
Comparamos alternativas, posible tratamiento fiscal y estructura de inversión de acuerdo con tu perfil.
Implementación y seguimiento
Definimos documentación, aportación, beneficiarios, operación y revisiones periódicas.
Asesoría personalizada
Recibir mi plan personalizado¿Quieres validar si OptiMaxx Patrimonial corresponde a tu caso?
Solicita una revisión y recibe una ruta personalizada con objetivo, horizonte, aportación sugerida y siguiente paso operativo.
