Acompañamiento profesional para estructurar decisiones financieras con claridad, disciplina y visión patrimonial.
Retirum
Planeación financiera, retiro e inversión de largo plazo
En Retirum ayudamos a personas y familias a tomar mejores decisiones sobre ahorro, inversión, pensiones, protección patrimonial y beneficios fiscales. Nuestro enfoque combina diagnóstico, estrategia y acompañamiento personalizado.
Retirum: inversión, protección y retiro
Brindamos asesoría en planes de ahorro e inversión para el retiro, portafolios tipo Allianz, alternativas ligadas a índices y ETFs, estrategias para pensiones de beneficio definido y optimización fiscal conforme a la LISR, principalmente artículos 151, 185 y 93.
Enfoque: construir patrimonio con método, administrar riesgos relevantes y definir una ruta financiera alineada con objetivos reales.
- Planeación de retiro y acumulación patrimonial.
- Estrategias de inversión con horizonte de largo plazo.
- Análisis fiscal aplicable a ahorro e inversión.
- Protección con vida, gastos médicos mayores y fondo de emergencia.
La asesoría no se limita a elegir un producto: primero revisamos tu objetivo, plazo, liquidez, perfil de riesgo, situación fiscal y necesidades de protección.
Qué hacemos
Áreas principales de asesoría
Integramos diferentes piezas financieras para que la estrategia sea coherente: retiro, inversión, fiscalidad y protección.
1
Retiro e inversión
Diseñamos estrategias de ahorro e inversión de largo plazo, con disciplina, diversificación y objetivos medibles.
2
Pensiones y fiscalidad
Analizamos pensiones de beneficio definido, Modalidad 40 cuando aplica y beneficios fiscales conforme a la LISR.
3
Protección patrimonial
Integramos seguro de vida, gastos médicos mayores, fondo de emergencia y administración de riesgos familiares.
Credenciales
Certificaciones y presencia en medios
Nuestra trayectoria combina certificación regulatoria, experiencia en asesoría previsional y participación en medios especializados.
Trayectoria
Experiencia y desarrollo profesional
Retirum
Asesoría financiera especializada en pensiones del IMSS, optimización de escenarios y estrategias de retiro.
Publicaciones
Participación en medios especializados del sector financiero como El Financiero, CNN Expansión y Reforma.
Filantropía
Asesoría gratuita en casos donde la orientación financiera puede generar un impacto relevante para la persona o familia.
CNSF
Obtención de cédula A1 emitida por la CNSF, que respalda conocimientos para asesorar sobre seguros y productos de ahorro.
¿Quieres construir una estrategia financiera con Retirum?
Podemos revisar tu situación actual y definir una ruta de ahorro, inversión, retiro y protección patrimonial alineada con tus objetivos.
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