Programa práctico para personas y familias que quieren ordenar su dinero, crear hábitos financieros sólidos y tomar mejores decisiones sobre ahorro, deudas, inversión, protección y retiro.
Al completar el curso y aprobar la evaluación final, el participante recibe un certificado digital Retirum y una credencial para compartir en LinkedIn.
La certificación está diseñada para que el participante no solo entienda conceptos financieros, sino que pueda aplicarlos a su propia vida mediante una radiografía financiera, tareas guiadas y seguimiento.
El programa está pensado para usuarios y familias que necesitan una metodología clara para diagnosticar su situación actual, corregir hábitos y construir una estrategia de largo plazo.
Ideal para quienes sienten que trabajan mucho, pero no logran ahorrar, invertir o avanzar con claridad.
Para familias que quieren construir fondo de emergencia, preparar educación, protegerse y planear retiro.
Para quienes no necesitan más información suelta, sino una ruta concreta para aplicar, medir y corregir.
Cada módulo combina explicación, ejercicio práctico, pregunta guía, tarea y aplicación directa a la radiografía financiera del participante.
Definición de metas, situación actual, ingresos, gastos, deudas, ahorro, inversión, seguros y prioridades.
Identificación de necesidades por etapa: independencia, familia, consolidación patrimonial, retiro y longevidad.
Control de gastos, clasificación de consumo, intención de compra, presupuesto mensual y revisión de fugas financieras.
Sistema para separar el ahorro primero, automatizar aportaciones y evitar depender de la fuerza de voluntad.
Diagnóstico de deudas, pagos mensuales, costo financiero, estrategia de ordenamiento y recuperación de oxígeno financiero.
Construcción de reserva para imprevistos, cálculo de meses objetivo y ubicación adecuada del dinero líquido.
Principios de diversificación, horizonte, perfil de riesgo, volatilidad, interés compuesto, ETFs e índices.
Seguro de vida, invalidez, gastos médicos, riesgos patrimoniales y blindaje financiero ante eventos severos.
Construcción de capital para retiro, ingresos futuros, inflación, protección del patrimonio y escenarios de largo plazo.
Integración de variables: ingresos, edad, dependientes, gastos, deudas, fondo, seguros, objetivos y tolerancia al riesgo.
Medición mensual de avance, clasificación de alertas, compromisos, actualización de variables y evaluación anual.
Caso práctico, evaluación de conocimientos, revisión de aplicación y emisión del certificado digital Retirum.
La certificación no se limita a teoría. El objetivo es que el participante termine con una lectura clara de su situación financiera y una ruta de acción verificable.
Conceptos clave explicados con lenguaje claro: flujo, liquidez, deuda, riesgo, inversión, protección y retiro.
Ejercicios sobre presupuesto, ahorro, deudas, fondo de emergencia, objetivos y perfil financiero.
Semáforo financiero con indicadores mensuales para identificar avance, alerta o necesidad de corrección.
Actualización de variables, revisión anual y recomendaciones para mantener el plan activo.
Material estructurado por módulo con explicación, pregunta guía, notas del cliente, tarea y compromiso.
Evaluación para comprobar comprensión, aplicación práctica y capacidad de interpretar una situación financiera personal.
Certificado digital con nombre del participante, fecha de emisión, programa cursado y credencial para LinkedIn.
Podemos ayudarte a definir el formato ideal para ti: curso individual, grupo familiar, capacitación empresarial o programa para comunidad cerrada.
Déjanos tus datos o escríbenos por WhatsApp para recibir fechas, duración, modalidad, requisitos y proceso de evaluación.
Solicitar información